流水50余亿元！襄阳警方摧毁一特大洗钱犯罪团伙

用银行卡或微信、支付宝的

收款码为别人转一下款

就能“跑分”，轻轻松松赚取佣金？

殊不知这种行为已构成犯罪

成为电诈犯罪的帮凶

2022年3月

一涉案成员多达37人的

跑分洗钱犯罪团伙

被湖北襄阳市公安局移送起诉

2021年4月以来，襄阳市公安局在湖北省公安厅的直接指挥下，转战8个省17个市，一举摧毁这一巨额跑分洗钱犯罪团伙，抓获涉诈犯罪嫌疑人40人。

冻结资金1200余万、扣押豪车4台、电话卡230张、银行卡190张等。初步查实该团伙在短短10个月时间里，帮助境外赌博集团、电诈团伙洗钱流水累计达50余亿元，获利1500余万元的犯罪事实。

目前

该团伙成员37人

分别涉嫌非法经营罪、诈骗罪、

妨碍信用卡管理罪、

帮助信息网络犯罪活动罪

被移送起诉

顺藤摸瓜 小卡商牵出洗钱团伙

2021年4月24日，襄阳宜城市公安局根据“两卡”线索，将贩卖个人银行卡的嫌疑人李某龙抓获。顺线追踪，挖出一个以陈某为骨干的10人跑分洗钱团伙。

查清，2020年10月，陈某通过社交软件联系到上线戴某俊后，加入“吉利”的洗钱平台。为了扩大业务，陈某又招募了10名同乡，成立三个工作室，开展跑分洗钱业务。

一网打尽 斩断境外洗钱大通道

专案组昼夜攻坚，先后调查走访200余人次，查证银行交易一万余笔，研判各类账户1000余个，一个由福建人傅某伟为首的洗钱集团浮出水面。在掌握确凿证据，摸清基本架构后，专案指挥部决定统一收网。

2021年5月20日至26日，专案组分别在湖北襄阳、福建厦门和福州、浙江宁波等地集中收网，从最低一级卖卡人员抓起，一直打到了这条诈骗产业链的“心脏”——搭建网络跑分平台，为境外赌博、电诈团伙提供资金拆分、洗白、扭转等相关服务的犯罪指挥部，抓获平台老板傅某伟以及技术支撑、平台服务、卡商老板、对接联络等核心成员5人。

随后，在8省17市抓获产业链涉及的犯罪嫌疑人35名，摧毁了搭建平台、对接平台、跑分团伙、招募卡农的四层架构，切断了这条直通境外的洗钱大通道。

层层转移 10个月洗钱50余亿

经查证，主犯傅某伟，曾在菲律宾的赌场任客服经理，2020年初回国。为了赚取“快钱”，他利用赌场人脉，做起了为境外的赌博、电诈团伙洗钱的发财美梦。

2020年8月，傅某伟找到“发小”徐某强，物色到在福建从事计算机维护的叶某锋。在“军师”傅某伟的一手策划下，三人搭建起一个“跑分洗钱”平台，他们给这个平台起名叫“吉利”，帮助境外诈骗、赌博犯罪团伙为境外电诈团伙层层转移诈骗资金，以图谋取暴利。

傅某伟以每笔5%的提成，相继网络到在厦门集美做小本生意的康某云、戴某俊作为平台正副经理，通过互联网社交平台，大肆向全国发展下线，同时负责将平台违法所得提现交给傅分赃。2020年10月，戴某俊在网上以“快速致富”的招聘广告联系上湖北襄阳的陈某，在戴的蛊惑下，陈某组织了自己的同乡成立三个“卡农”团队，从不同途经收购银行卡、对公账户和U盾等，从吉利平台上抢“分”，以“一分一元人民币”的规则把自己的本金按任务分发给平台指定的帐户，然后再由平台2%的提成连本返还他的帐户。而这些返回钱正是境外诈骗团伙攫取的不义之财。

经查，核心人物傅某伟、叶某锋、徐某强先后为境外电诈、赌博犯罪团伙累计洗钱达50个亿，分别获利400余万元，并用非法所得购买了宝马、保时捷等豪车，成为这个犯罪链的“吃肉者”;而这个团伙的其他成员作为“喝汤”的喽啰们，也有几千到几十万不等“报酬”。

来源： 襄阳广播电视台

收购狂魔吉利，商业版图有多大？

有人“买买买”成了欠债2.4万亿的老赖，有人“买买买”干成中国最大汽车集团。前者就不多说了，大家都知道是谁吧。咱今天就来聊聊后者，中国最大汽车集团之一吉利的创始人李书福。

在90年代的时候，李书福就有一个造车梦。但那时候国内汽车行业还没有向民营企业开放，咋搞呢？不让我造汽车，那我办摩托车厂总行吧，李书福用了一招“暗度陈仓”，提交上去审批报的是摩托车厂，其实是在建设汽车秘密基地。

造车第一步是什么？组装。李书福先是买来几辆奔驰，又弄来红旗的底盘、发动机等主要部件，再用玻璃钢敲打出外壳，这么一捣腾，一辆“新车”就诞生了。

但这拼凑出来的车不能量产吧！第二步：收购。1997年，李书福花了数千万收购了一家濒临破产的国有车厂，随后又投资了5个亿，正式带领吉利进军汽车产业。

当时李书福觉得，造车有什么难的，不就四个轮子加两个沙发嘛？但关键是，车是造出来了，没有生产许可证啊，谁敢买？所以在吉利的第一辆车“豪情”下线后，李书福不得不到处奔走宣传，摇旗呐喊，恳求领导。终于，

当年吉利每辆车的定价也就3、4万左右，这主打性价比的优势，让吉利很快就成为了中国汽车十强企业，但是，却落了个廉价低端的名声，甚至还被吐槽“开吉利车要有不怕死、不怕苦的精神。”

这些声音李书福可听不得，说我廉价？必须转型，不打价格战了，我要打技术战、打品牌战。

之后吉利便推出了自由舰、金刚、远景等新车型。这一转型卖得还挺好，销量高达33万，实现销售收入165亿。

不过成功的道路注定不是一帆风顺的，这边刚转型成功，那边就被日本丰田控诉非法盗用丰田的发动机技术，要赔1400万。

虽说吉利拿出了发动机技术是在天津丰田汽车公司正规采购而来的证据后，日本败诉了，但这场官司，也让李书福意识到核心技术的重要性，所以李书福开始给吉利找“老师”，第一意向就是世界名牌沃尔沃。消息一传出，先不说被外界狂嘲，就连吉利的员工都觉得老板在开玩笑。

沃尔沃是啥？人家是全球四大豪车之一，就算亏损多年，也有700多亿的年营收；你吉利是啥？刚拿到生产许可证的不知名车企。所以大家都觉得他是痴人说梦。

但机会是留给有准备的人的，08年金融危机导致福特公司不得不出售沃尔沃，李书福立马发出了收购通知，还连续2年跑到美国找福特的CEO喝咖啡聊收购，以表决心。

为了证明自己有钱收购，回国后的李书福四处借钱，什么民间借贷、政府融资、银行借款等等，加上国家发改委的支持和李书福为沃尔沃定制的中国发展和复兴计划，2010年3月，吉利以18亿美元拿下了沃尔沃，这场蛇吞象的收购计划打破了历史，吉利也成为中国历史上第一个拥有豪车品牌的车企。

拿下吉利后，李书福并没有着急让沃尔沃融合进吉利，对沃尔沃充分放权，你不用加我logo，我也不干涉你的运营，咱两就以兄弟关系来相处，联合研发、联合采购，要发挥协同效应。

加上有吉利的国内渠道优势助力，被并购四年后，中国就成为了沃尔沃的全球第一大市场。十年后，沃尔沃全球销量也从30万辆增长到70万辆。2021年，沃尔沃汽车在瑞典成功上市，市值一度超220亿美元。

同时，有了沃尔沃的技术反哺，吉利也开始高速发展。双方联合打造的打造SPA、CMA等模块化架构让吉利更多车型都享受到了超级技术和配置，使吉利跻身世界主流制造商水平，连续五年稳坐国内“自主一哥”的位置。

吃到甜头后，李书福开启了买买买之路。为打入欧洲市场，收购了英国伦敦出租车公司、豪车品牌路特斯；为布局东南亚，收购马来西亚宝腾汽车；之后又入股奔驰母公司戴姆勒，合资推出Smart；去年李书福还收购了魅族，打通车机互联，今年5月又入局超跑品牌阿斯顿·马丁……

如今，李书福带着吉利在全球资本市场构建起了庞大的汽车品牌版图，已经拥有近20个子品牌，8家上市公司，成为中国最大汽车集团之一。

当被问起当年为什么有如此坚定的造车决心时，李书福说，因为我相信中国未来一定会成为世界上最大的汽车市场，而那个时候，如果我们没有自己的品牌，那将是多么糟糕的事情。现在，中国做到了，李书福做到了，吉利汽车也做到了。

本文源自伯虎财经

吉利、沃尔沃合并新方案：股权架构不变，资本市场埋想象空间

亲兄弟也要明算账，全面合并的时机还未到来

文｜《财经》记者 刘皖媛赵成

编辑｜施智梁

一年的讨论和谈判后，吉利和沃尔沃的合并计划发生了巨大变动。

配合斯德哥尔摩时间，2月24日晚，沃尔沃汽车有限公司（下称“沃尔沃汽车”）和吉利汽车控股有限公司（0175.HK）（下称“吉利汽车”）联合宣布称双方达成最佳合并方案：在保持各自现有独立公司架构的同时，双方继续拓展合作领域，在汽车新四化（电气化、智能化、网联化、共享化）方面深化合作。

在业内看来，这次合作方案是对此前吉利汽车与沃尔沃汽车合并计划种种疑虑的回应。2020年2月，双方曾表示正在探讨合并重组的可能，重组后的资产将纳入吉利汽车香港上市公司并成为一家强大的全球集团。

11年前,吉利控股集团从福特汽车手中并购了沃尔沃汽车100%股权，吉利汽车和沃尔沃汽车同属吉利控股旗下，属于“兄弟关系”。原合并方案是否会打破这种关系曾引起广泛猜测，但此次合并方案有所变动：不涉及股权架构，专注技术和销售渠道共研共享。

“在重组合并的谈判过程中，你退我进、权衡利弊并机动地调整是很正常的事情。在商言商，业务和技术层面谈成了的部分，也是非常现实、对双方品牌力也有促进，不排除未来能走到一起。”中国汽车流通协会专家委员会委员颜景辉对《财经》记者表示。

值得注意的是，沃尔沃汽车未来可以有机会单独探索资本市场的各种方案选项，吉利汽车行政总裁桂生悦也表示这次合并将不会对吉利汽车回归A股带来影响。有接近吉利的相关人士对《财经》记者表示，沃尔沃汽车从策略和想法上确实有独立上市的打算，但目前还没有实质性的动作，而是在多渠道探索的过程当中。

尽管与原方案有所不同，但吉利与沃尔沃汽车从磨合走向合并、相互内化，双方合并重组后优势将更加明显。“深化两家公司之间的合作，这一决定会使双方都变得更强大。”沃尔沃汽车集团CEO、总裁汉肯·塞缪尔森表示。

聚焦新四化，但维持兄弟关系

吉利和沃尔沃汽车“最佳合并方案”出炉后，双方关系成为大部分人的首要疑问：“吉利不是早就收购沃尔沃了吗？”

距离吉利收购沃尔沃汽车已经过去了十年，但收购与合并不能划等号。沃尔沃汽车独立于吉利汽车运行，沿用自己的生产平台，技术方面和销售渠道等也没有完全共享吉利。按照吉利集团董事长李书福的说法，“吉利汽车和沃尔沃两个公司是兄弟之间的关系,不是父子之间的关系。”

今时不同往日。2010年的吉利是一个相对弱小的民族品牌，相比沃尔沃在国际上也并不出名，收购行为曾引发“蛇吞象”、自不量力诸多争议。而站在今天，回看十年前的这次收购，可以说是李书福最成功的一步棋。

吉利收购了沃尔沃汽车之后，近十年来的发展可谓一飞冲天，连续多年销量破百万，成为自主汽车品牌的领军车企。

双方在技术领域展开了多项合作，2017年吉利与沃尔沃成立技术合资公司，同年双方基于CMA架构，合资打造新品牌领克汽车，这也是一直走性价比路线的吉利拓展中高端产品的关键一步。

而在去年，吉利汽车的一纸公告，更是将双方关系推向高潮。2020年2月，吉利汽车首次对外披露了寻求与沃尔沃汽车合并的消息：正在研讨两家公司业务合并重组的可能性，成为一家强大的全球集团，合并后的业务将于香港及斯德哥尔摩上市。

车企抱团取暖应对行业变革的趋势明显，但显然，相对于此前的合并计划，此次合并新方案并没有原方案预想的那样深刻和全面。

业内分析人士指出，疫情对全球经济造成巨大冲击，包括戴姆勒在内的大公司都在进行拆分、轻装上阵。吉利汽车和沃尔沃汽车放弃复杂的业务和架构合并，转而在技术方面寻求共赢，是更为现实的做法。

合作方案显示，吉利汽车与沃尔沃汽车此次深化合作将主要涉及四项内容：其一，双方以股权合并形式将动力总成业务合并成立新公司，开发双电机混合动力系统和高效内燃发动机。其二，联合开发纯电架构。其三，由沃尔沃旗下自动驾驶技术公司Zenseact牵头，共同开发高度自动驾驶解决方案。其四，去年年底宣布进军欧洲的领克汽车将与沃尔沃汽车渠道共享、资源互补，利用海外渠道资源服务全球用户。

“现在谈成的部分是符合目前国内三化趋势的，而且能发挥各自领域的优点和特色。合并本身也是一个循序渐进的过程，在技术、品牌力上都为未来的深度合并打下基础，我不认为原来设想的方案会完全排除。”颜景辉表示。

另一方面，双方强调的“保持各自现有独立公司架构”，也回应了此前吉利汽车与沃尔沃汽车合并计划公布后的种种疑虑。桂生悦更是直言，按照原方案，股权合并至一家上市公司，投资者势必会担忧一系列问题：如何对沃尔沃估值；上市公司是否会付出代价，面对更大的压力；现有股东的股份稀释方案如何安排。

“我们这次的合并方案让大家在这方面的疑问全部都得到了解决。这是吉利控股、吉利汽车与沃尔沃汽车共同反复思考，充分的征求了各方面意见而确定的，也是结合了两家公司的意见提出来的，所以该方案是一个最佳的方案。”桂生悦表示。

全国乘用车市场信息联席会秘书长崔东树则指出，在吉利汽车回归A股的关键时刻，双方保持彼此股权架构独立有助于吉利保持高市值，不做大的变动可能就是“最佳方案”。

“欧洲和中国市场不太一样，现在吉利汽车的股票价格这么高，也是来自中国资本市场对新能源的追捧，完全合并后是涨是跌现在也很难说得清。”崔东树对《财经》记者表示。

沃尔沃有望达成IPO？

“由于股东双方分歧较大，吉利和沃尔沃在动力总成方面的合并也意味着去年公布的整体合并计划搁浅了。”接近吉利的消息人士向《财经》记者表示。

然而，从相互磨合到此次合并，吉利和沃尔沃汽车正在相互内化。“深化两家公司之间的合作，这一决定会使双方都变得更强大。”塞缪尔森表示。

实际上，双方的深入合作更多的聚焦在了汽车“新四化”领域。而对于此次合作，塞缪尔森认为有三点非常重要。

首先是确保营收增长。每个品牌都必须有动力和能力保持上升势头，继续在其细分市场中发展。第二，更加专注于特定领域。双方将合并动力总成业务成立全新公司，为各方提供领先的混合动力技术。第三，应该发挥协同效应，加速两家公司的发展，降低成本和促进增长。双方共享模块化架构，包括软件、智能网联和高度自动驾驶，进一步提高效率。

与此同时，安聪慧表示，吉利汽车期待与沃尔沃汽车建立更紧密的合作伙伴关系，从而加速吉利汽车的全球布局，开发全新一代智能电动汽车和相关出行服务。

有分析认为，吉利汽车与沃尔沃汽车进一步整合，实现电动车核心技术共享、共同研发高度自动驾驶技术等，都将进一步增强吉利汽车在智能电动车领域的研发实力。

“吉利与沃尔沃合并重组后，‘大吉利’将成为国际性汽车巨头。我们认为重组完成后，港股上市公司吉利汽车将会拥有吉利汽车、领克、几何、沃尔沃汽车、极星等多个汽车品牌，品牌从低端、中端、高端燃油车，到中端电动车、高端电动车等领域实现全方位布局。”安信国际行业分析师王强认为。

至于合并之后，沃尔沃汽车会不会单独进行IPO，塞缪尔森称“沃尔沃汽车确实有可能去接触资本市场，但现在还没有对此作出决定。”

据上述消息人士向《财经》记者透露：“沃尔沃汽车从策略和想法上确实有独立上市的打算，但目前还没有实质性的动作，而是在多渠道探索的过程当中。”

在全联车商投资管理(北京)有限公司总裁曹鹤看来，双方合并重组后优势将更加明显，而沃尔沃汽车也将在与吉利的深度合作中获益。

“近年来，随着‘新四化’的不断深入，新能源汽车在资本市场很火，吉利肯定很想让沃尔沃尽快上市。这样二者便可以形成合力，共同挖掘汽车‘新四化’带来的市场机会。”曹鹤在接受《财经》记者采访时表示。

同时，曹鹤指出，阻碍吉利与沃尔沃汽车整体合并的原因可能更多来自于沃尔沃方面。

“虽然吉利把沃尔沃收购了，但在很多技术方面，吉利是受到限制的，有些条款很难绕过去。”曹鹤说：“吉利出钱收购沃尔沃可以，但不能渗透到技术领域当中。而当年条款中的核心内容就是防止吉利把沃尔沃的技术拿走。当然，这不是沃尔沃的要求，而是当年欧盟的要求，吉利收购沃尔沃，欧盟要开听证会的。”

由于专利的问题，吉利并不能直接使用沃尔沃的技术，因此吉利于2013年在瑞典哥德堡建立了CEVT欧洲研发中心，双方协作共同研发出了CMA架构，而在此过程中吉利的研发水平，自主研发的实力在沃尔沃带领下大大增强，而更高品质和更高价值比的产品，也让吉利被更多消费者认可。

与此同时，沃尔沃汽车也看到传统燃油车并不是未来汽车的发展方向，因此其谋求上市，开始为将来做打算。

沃尔沃汽车计划到2025年左右，其在售的纯电动和混合动力车型将各占总销量的一半，在新领域要有强大的竞争力，资源和研发投入上势必会非常巨大的，而IPO无疑能够直接有效地为沃尔沃解决钱的问题。

早在2018年，沃尔沃汽车就曾多次传出寻求IPO的消息。当年3月，英国《金融时报》称，沃尔沃汽车计划从中国投资者处融资5亿美元以筹备未来上市。

同年5月、8月，均有报道称，吉利已选择花旗、高盛和摩根士丹利来帮助沃尔沃汽车在2018年年内IPO，估值定在160亿美元-300亿美元之间，并计划在瑞典和中国香港两地上市。但沃尔沃一直未能实现独立IPO。当时，塞缪尔森对于沃尔沃在斯德哥尔摩上市计划被无限期推迟的解释是：“目前进行IPO并非最佳时机。”