泉州公布3起“套路贷”案例 提醒市民理性借贷
泉州市公布3起“套路贷”典型案例
提醒广大群众理性借贷，提高融资风险意识
核心提示
日前，泉州市公安局、泉州市地方金融监管局公布了泉州市3起“套路贷”典型案例及其主要手段。据了解，2018年1月份开展扫黑除恶专项斗争以来，泉州市共打掉20个涉嫌“套路贷”犯罪的黑恶犯罪组织，抓获202名涉案犯罪嫌疑人、破获各类刑事案件312起、查扣涉案资产830余万元。市公安局、市地方金融监管局提醒广大群众，在融资时应提高风险防范意识，如陷入“套路贷”骗局，应及时报警，拿起法律武器维护自身合法权益。
□本报记者 王宇 通讯员 王正宗 谢志伟
案例一 利用网贷平台实施“套路贷”
2018年1月，石狮市公安局根据受害人施某诗报案，打掉了一个以江苏省宿迁籍人员为主的“套路贷”犯罪集团，破获该集团实施的“套路贷”案件9起，抓获涉案人员9名。
经查，犯罪嫌疑人郁某路等人在“米房”“今借到”“借贷宝”等网络借贷平台上注册多家非法“小额贷款公司”，在网络上以民间借贷为名，通过收取或扣除中介费、服务费、保证金等额外费用的方式虚增债务、后在借贷方无法还款的情况下介绍其他非法“小额贷款公司”进行转单平账。施某诗自2017年9月份在“米房”网络借贷平台上的“小额贷款公司”借款3000元本金，至2018年1月累积欠款12万余元。2018年1月24日，犯罪嫌疑人郁某路、郁某永等人因涉嫌寻衅滋事罪被石狮市公安局刑事拘留。2018年2月8日，石狮市公安局民警赴江苏省沭阳县抓获郁某路所开设公司的员工汤某丹、郁某鑫、江某姗等人。
经查，这是一个典型的利用网络平台进行放贷，然后实施“套路贷”犯罪的恶势力犯罪集团，以公司化进行运作，其中汤某丹充当业务审核员，郁某鑫充当催收员，江某姗充当财务放款员。该团伙涉案人员较多，分工配合，侵害人员众多，涉案金额巨大。2018年11月30日，郁某路等人被石狮市人民法院判处刑期不等的有期徒刑。
案例二 借民间借贷之名虚增债务
泉州台商区公安分局通过对近年来的警情进行全面梳理、摸排、串并，加大对涉黑涉恶线索的摸排，发现2017年12月6日，苏某伟停放在台商区张坂镇住宅楼下的汽车被人砸坏；同年12月23日孙某梅等人位于台商投资区张坂镇的住宅分别被他人打砸。
经查，发现系以犯罪嫌疑人苏某强为首的恶势力犯罪集团所为。该集团长期盘踞在台商区张坂镇、惠安县崇武镇，以非法占有为目的，通过擅自设立誉通资产管理张坂分公司强盛金融公司，借民间借贷之名发放高利贷，以虚增债务、签订虚假借款协议、肆意认定违约、强立债权、收取额外费用等行为牟取暴利。为强索债务，实施了打砸、泼油漆、用喇叭喊话、贴单等滋扰、纠缠、聚众造势等“软暴力”行为。
2018年2月7日晚，台商区公安分局民警抓获犯罪嫌疑人苏某强、杨某川等集团成员15名，查明该案涉及台商区8个村庄14个受害者，是一个分工明确的“套路贷”犯罪集团。2018年11月30日，苏某强等人被惠安县人民法院判处刑期不等的有期徒刑。
案例三 “套路合同”欺诈借贷人
2018年初以来，丰泽公安分局东海派出所辖区连续接到张建某等多名受害人报案，称被位于丰泽区东海街道现代家居名为“恒信易贷”的所谓“小额贷款公司”的人员实施敲诈勒索。
该“恒信易贷”公司以黄某斌为主，自2018年年初以来，盘踞于丰泽辖区，纠集社会闲散人员，打造所谓小额贷款公司的虚假平台，依托“恒信易贷”小额贷款公司，对外以小额贷款公司名义招揽生意，利用张建某等多名受害人急需资金，与受害人签订借款合同，并以高额“违约金”、“拖车费”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”及车辆抵押合同等明显不利于被害人的合同，然后单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”，软硬兼施，对受害人实施“索债”，连续实施多起敲诈勒索案件，社会影响恶劣。丰泽公安分局采取行动，先后抓获犯罪嫌疑人17人，破获案件13起。2018年11月30日，黄某斌等人被丰泽区人民法院判处刑期不等的有期徒刑。
多部门联动 打击“套路贷”
据市地方金融监管局介绍，“套路贷”是指对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”协议，通过虚增借款金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助民事诉讼或采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。
2018年1月份扫黑除恶专项斗争以来，泉州市加强对涉嫌“套路贷”犯罪线索的摸排、收集和研判工作，开展扫楼扫街专项清理整治行动，有效掌握本地“套路贷”犯罪动态信息，并及时采取有效措施积极应对，最大限度地打击此类黑恶团伙。同时，建立公检法以及金融监（主）管部门等六部门金融联席会议制度，加强会商研判，在案件发生第一时间准确界定“套路贷”犯罪的性质，就案件的罪与非罪等问题形成共识，明确侦查方向，依法从严惩处“套路贷”犯罪；建立多部门参与的联动机制，加强协调配合，形成打击合力。
如何避免陷入“套路贷”陷阱？市公安局、市地方金融监管局提醒广大群众，要树立正确的消费观，理性借贷，如有相关资金需求，一定要选择手续完备、证照齐全的金融机构或类金融机构。签订合同前要看清内容，仔细阅读容易引起纠纷的还款时间、支付方式、利息等条款，凡是口头打包票却不肯写进合同的，要果断拒绝签订合同；还款时尽量选择有迹可循的转账方式，并注意留言标明资金用途，如采用现金方式还款，要注意让对方及时出具收款凭证，切忌“空口无凭”。如陷入“套路贷”骗局，应及时报警，拿起法律武器维护自身合法权益。
丰泽宣判首起“套路贷”案 四人获刑并处罚金
[泉州新闻-闽南网]
- 四名被告人一审获刑
- 近日，丰泽区首起“套路贷”案件一审宣判，包括经理黄某斌在内的四名被告人一审均被判处刑罚，受害者得知结果后，直呼“大快人心”！据悉，这伙人私自开走客户的车，还要客户出1万元拖车费，甚至在客户没钱赎回车时，将客户的车卖掉。
- 案情：开走客户车辆 索取高额钱款
- 去年9月30日，赵某林用自己名下的一辆小车向广东鹏誉商务服务有限公司泉州分公司（以下简称鹏誉公司泉州分公司）抵押借款53000元。按照约定，他将车钥匙、车辆登记证等押在该公司。他签了一些有空白内容的合同，但签完合同，对方就将合同拿走，他未拿到合同文本。
- 当晚，扣除所谓的介绍费、车辆GPS安装费、违章处理费等，赵某林实际收到的仅为47638元，后其正常还款，11月14日早上，他发现车突然被拖走。他到鹏誉公司泉州分公司了解后得知，系因车长时间没使用GPS异常、更换门锁等，公司怀疑其二次抵押，因此将车拖走。公司总经理黄某斌要其缴纳拖车费1万元、违约金及本息等共计68540元方可取车，并威胁不还钱就将车辆卖掉。后来，双方协商为57000元，赵某林要求扣除前期支付的利息，对方不答应，因此他无法取走车。
- 一个多月后，黄某斌将该车卖掉了。
- 揭秘：形成恶势力团伙 随意认定客户违约
- 受害者远不止赵某林一人。事后经查证，丰泽区东海派出所2017年1月至10月间，共接到涉及鹏誉公司泉州分公司的报警11起，9起涉及抵押贷款纠纷。
- 公安机关经侦查后，于今年4月20日在鹏誉公司泉州分公司内抓获黄某斌、林某红，涉案人员易某成和李某先后向公安机关投案。其实，鹏誉公司泉州分公司还有另外两个名字，即泉州恒信易贷公司、抱米花公司。
- “这是一起典型的‘套路贷’案件。”办案人员介绍，去年1月份以来，黄某斌、林某红等人在位于丰泽区东海街道云鹿路的广东鹏誉商务服务有限公司泉州分公司内形成恶势力犯罪团伙，以办理车辆抵押贷款为名，实施“套路贷”行为。黄某斌系经理，负责公司日常运营管理，并在拖车后对被害人进行威胁，实施敲诈勒索。林某红（女）系鹏誉副经理，负责指挥风控人员进行车辆排查、决定是否认定违约、安排风控人员拖车等。易某成、李某系公司风控人员，负责车辆排查及持被害人押在公司的备用钥匙将车辆开回公司。
- 对客户来说，违约不违约不是按照实际情况来定的，而是由黄某斌一伙人说了算，他们说你违约就违约，不打招呼的情况下，就将客户的车私自开走，过后还要收取所谓1万元的拖车费。
- 审理：敲诈勒索10万多元 四人获刑并处罚金
- 近日，丰泽法院一审审结此案。
- “在抵押贷款过程中，制订免除己方责任、加重对方责任、排除对方主要权利的条款及包含高额拖车费（10000元至27000元人民币不等）、违约金条款等明显不利于被害人的格式借款合同、抵押合同。”法官介绍，除办理车辆抵押登记之外，另要求各被害人预先签订车辆转让协议。签订完上述合同后即将合同文本没收，未将合同交给被害人。
- 在发放贷款时，该团伙又以需要扣除GPS安装费、手续费等为由，未足额发放贷款。贷款后，该团伙通过车载GPS对被害人抵押车辆进行监控，并由风控人员进行所谓排查，如发现抵押车辆停放数日未动或停放在金融公司楼下，林某红即肆意认定被害人违约，或者出现被害人逾期未还款的违约，林某红即指使易某成、李某等风控人员用被害人留下的备用钥匙将车开走。通过该手段，他们敲诈勒索共计104048元。
- 据此，法院认定四名被告人均犯敲诈勒索罪，一审均判处黄某斌、林某红有期徒刑六年半，其余两名被告人也被判刑，均被并处罚金。（泉州晚报记者 黄墩良 通讯员 王东飘 王荣灿 文/图）
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1
11月11日 上午10:00
起拍价：786万元
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起拍价：786万元
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2
11月11日 上午10:00
起拍价：71.89万元
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3
11月11日 上午10:00
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4
11月11日 上午10:00
起拍价：2292.9088万元
泉州市鲤城区常泰路1号的在建房地产及机器设备等
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5
11月11日 上午10:00
起拍价：441.1288万元
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6
11月11日 上午10:00
起拍价：1161.7368万元
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7
11月11日 上午10:00
起拍价：669万元
福建南安市新达丰石业有限公司机器设备、存货
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8
11月11日 上午10:00
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9
11月15日 上午10:00
起拍价：6873.4万元
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10
11月15日 上午10:00
起拍价：3539.2万元
洛江区万安街道塘西20栋工业用房、部分临时建筑及厂区三宗国有出让工业土地使用权土地总面积：45074㎡
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本文不构成对拍卖标的或活动的邀请、鼓励、推介或暗示，不对拍卖活动承担法律意义上的责任。拍品以实物为准，有意向的网友拍前务必认真阅读拍卖公告并仔细看样，理性参拍！
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